La France compte entre 800 000 et un million de personnes protégées à être dans l’impossibilité d’accomplir les actes de la vie civile, d’exercer leurs droits personnels ainsi que de gérer leur patrimoine, un nombre qui face à la progression du vieillissement de la population, aux maladies, au handicap et aux accidents de la vie ne cesse d’accroitre, et près de 11 millions d’aidants.
Des solutions d’anticipation de la vulnérabilité existent qu’elles soient juridiques ou assurantielles.
Depuis sa création, Sélection Immobilier Patrimoine apporte une attention particulière dans son conseil et son expertise pour accompagner les intervenants tutélaires dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Avec plus de 100 majeurs protégés en gestion au sein du cabinet, notre encrage auprès des instances professionnelles est fort.
Notre pratique continue aux côtés des MJPM, des associations tutélaires, des services hospitaliers de tutelle et des juges, ainsi que les interventions auprès des femmes et hommes en charge qui interviennent au quotidien, ont permis l’acquisition d’un savoir-faire.
Ainsi, grâce à l’interprofessionnalité, nous organisons les solutions adéquats pour les personnes vulnérables et apportons nos compétences dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Sélection Immobilier Patrimoine conseille et accompagne les mandataires familiaux et professionnels dans la gestion de patrimoine de majeurs protégés :
- Formation et interventions individuelles et collectives
- Étude des dossiers et évaluation des besoins
- Proposition d'investissement
- Conseils et mises en place de solutions adaptées ;
- Suivi de gestion et conseil sur l'évolution d'un placement (suite à un changement de fiscalité, à un changement de la gestion des actifs (…) qui entraînerait une baisse significative des performances), arbitrages financiers, cession d’un bien immobilier
- Évaluation et relevés de portefeuille ;
- Aide dans la rédaction du compte-rendu annuel de gestion, de la déclaration fiscale
Voici deux items qui résument la prudence que nous devons avoir :
- La personne en charge de veiller sur la personne protégée doit avoir le souci permanent de préserver son patrimoine.
- Le protecteur est tenu d’être prudent, attentif et soucieux des biens et des intérêts qui lui ont été confiés.
Nous devons nous appuyer sur le Code civil et notamment à son article 496 alinéa 2 qui impose d’apporter dans la gestion du patrimoine « des soins prudents, diligents et avisés dans le seul intérêt de la personne protégée ».
Depuis 2007, cette notion vient en remplacement d’une notion pourtant bien ancré dans la gestion de patrimoine, la gestion en « bon père de famille ».
Cette expression consacrée par le Code civil de 1804 a définitivement été supprimée avec la loi du 4 août 2014 sur l’égalité réelle entre les hommes et les femmes. Les interlocuteurs tutélaires, MJPM nous font confiance dans la gestion financière de leurs majeurs.
Notre accompagnement doit donc établie de manière prudente, diligente et avisée.
Il existe différentes mesures de protection juridique.
Ces mesure sont prises dans l’intérêt de la personne et dépendent du degré d’incapacité.
Notre rôle se trouve dans la mise en œuvre du projet de vie de la personne protégée.
Nous nous appuyons sur une démarche structurée avec un audit détaillé de sa situation patrimoniale et des objectifs personnels.
Le lien avec les acteurs de la profession est primordial pour être en corrélation avec la mesure de protection et les obligations à respecter.
Vous trouverez ci-dessous, en téléchargement, un document non exhaustif de présentation des mesures existantes.
Vous écoutez, appendre à vous connaitre et vous offrir une grande disponibilité
Nous mettons un point d’honneur à vous communiquer les renseignements personnalisés dans la plus grande clarté, pour vous permettre de prendre la bonne décision d’investissement.
C’est en vous écoutant que nous mettrons nos connaissances et compétences à votre service pour vous proposer des solutions personnalisées, et adaptées à votre situation et vos attentes.
SELECTION IMMOBILIER PATRIMOINE
467 route des nants - 73100 ST OFFENGE
> Clarisse PINASSEAU : 06 31 76 16 53 (conseil en gestion de patrimoine et immobilier neuf et ancien)
> Garence PINASSEAU : 07 71 20 28 70 (conciergerie- Immobilier ancien)
Siren : 440 303 014 RCS Chambéry
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